Odborná způsobilost a regulace ČNB

Poskytování finančních služeb v České republice podléhá dohledu České národní banky (ČNB). Osoby vykonávající činnost finančního poradenství musí splňovat zákonné požadavky na odbornou způsobilost, kterou prokazují absolvováním odborných zkoušek a průběžným vzděláváním.

Požadavky na odbornou způsobilost se liší podle typu poskytované služby, zejména v oblastech:

• spotřebitelských úvěrů 
• investičních produktů
• distribuce pojištění
• doplňkové penzijní spoření

Finanční instituce a poradenské společnosti jsou povinny doložit splnění těchto podmínek při registraci nebo autorizaci u ČNB a zajistit, aby jejich spolupracovníci vykonávali činnost vždy v souladu s platnou legislativou.