spoření / investice / cíle / jistota
Budujte rezervu i majetek krok za krokem
Pomůžeme vám nastavit spoření a investice tak, aby dávaly smysl dnes i v delším horizontu - pro rezervu, bydlení děti i stáří.
Tvorba finanční rezervy
Jasné a praktické doporučení
Investování pro střednědobé i dlouhodobé cíle
Průběžná kontrola a úprava strategie
S čím vám pomůžeme
Někdo chce mít peníze po ruce, jiný myslí na děti nebo na důchod. Začneme tím, na co peníze potřebujete a kdy je budete chtít použít.
Peníze pro nečekané výdaje
Projdeme, jakou rezervu potřebujete a jak rychle se k ní musíte dostat. Oddělíme peníze pro běžné nenadálé situace od částky, kterou můžete odložit na delší dobu.
Peníze na vaše plány
Chcete spořit dětem, na bydlení nebo na pozdější roky? Probereme pravidelné odkládání i jednorázovou částku podle cíle, času a vašich možností.
Spoření a investice, které už máte
Pomůžeme vám zorientovat se v současných produktech. Projdeme jejich náklady, rizika i dostupnost peněz a posoudíme, jak odpovídají vašim plánům.
Co spolu projdeme
Ujasníme si, k čemu mají peníze sloužit. Společně pak projdeme čas, riziko a náklady jednotlivých možností.
Cíl a čas
Ujasníme si, na co peníze chystáte a kdy je budete potřebovat. Krátkodobou rezervu a dlouhodobé cíle budeme posuzovat odděleně.
Rezerva a pravidelná částka
Podíváme se na rozpočet a částku, kterou můžete odkládat. Zohledníme i situace, kdy se příjem sníží nebo přijdou větší výdaje.
Poplatky a dostupnost peněz
Ukážeme náklady i podmínky výběru. Porovnáme vhodné možnosti v rozsahu naší nabídky a vysvětlíme, jak jednotlivé produkty zapadají do vašeho plánu.
Riziko, kterému rozumíte
Probereme vaše zkušenosti, vztah ke kolísání hodnoty i schopnost nést ztrátu. Vysvětlíme, co přináší rozložení investic a jaká rizika přesto zůstávají.
Jak bude spolupráce probíhat
1. Ujasníme si priority
Probereme cíle, rezervu, zkušenosti a to, co od spoření či investování očekáváte.
2. Vysvětlíme vhodné možnosti
Společně projdeme přínosy, náklady a rizika, abyste věděli, pro co se rozhodujete.
3. Vrátíme se k vašemu plánu
Při změně cílů nebo životní situace pomůžeme posoudit, zda nastavení stále odpovídá vašim potřebám.
Kdy se nám ozvat
Hodnota investic může růst i klesat a návratnost vložených peněz není zaručena. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky.
- Chcete začít vytvářet rezervu nebo pravidelně odkládat.
- Máte volné peníze a hledáte pro ně využití.
- Plánujete budoucnost dětí, bydlení nebo důchod.
- Blíží se čerpání peněz nebo nerozumíte současným investicím.